Tilbud moms håndværker: privat vs. erhverv
Tilbud moms håndværker: privat vs. erhverv
Du sidder med to opgaver foran dig. Den ene er til en privat husstand i Randers, der skal have lagt nyt badeværelse. Den anden er til en ejendomsadministration i Aarhus, der vil have renset tagrender på ti lejemål. Samme type arbejde, næsten. Men tilbuddene skal se grundlæggende forskellige ud — og det handler om moms.
Tilbud moms håndværker er ikke et emne, de fleste taler om til svendegilde. Men det er et område, hvor selv erfarne folk laver fejl, der koster dem troværdighed — eller i værste fald en klage fra Skat.
Hvad er den egentlige forskel?
Moms er ikke valgfrit. Er du momsregistreret (hvilket du næsten med garanti er, hvis du har en enkeltmandsvirksomhed eller et ApS med mere end 50.000 kr. i omsætning om året), skal du opkræve 25% moms af dine ydelser.
Men hvem du viser tallene til, ændrer sig:
- Privatkunde: Ser altid prisen inkl. moms. Det er den pris, hun reelt betaler, og det er den, du er forpligtet til at opgive i dit tilbud. Hun kan ikke trække momsen fra.
- Erhvervskunde (momsregistreret virksomhed): Kan trække momsen fra som indgående moms. For en sådan kunde er ekskl.-prisen altså den reelle udgift.
Det betyder ikke, at du kan undlade moms i dit tilbud til erhvervskunder. Du skal stadig anføre den — men du kan vælge at præsentere prisen ekskl. moms som det primære tal med moms som en separat linje.
Sådan skal det se ud i praksis
Lad os tage et konkret eksempel. Du skal udføre el-arbejde til en samlet pris på 40.000 kr. ekskl. moms.
Tilbud til privatkunde:
Arbejdet udføres for i alt 50.000 kr. inkl. moms (25%). Prisen er inkl. materialer og bortskaffelse af affald.
Privatpersoner forstår "inkl. moms" som det, de skal betale. At præsentere dem for en ekskl.-pris og skrive momsen separat skaber forvirring — og nogle vil mistænke dig for at forsøge at skjule prisen.
Tilbud til erhvervskunde:
Arbejdet udføres for i alt 40.000 kr. ekskl. moms. Moms (25%): 10.000 kr. I alt inkl. moms: 50.000 kr.
En indkøbschef eller ejendomsadministrator arbejder med ekskl.-priser i sin bogføring og vil foretrække at se nettoprisen øverst. Totalen inkl. moms skal stadig stå — det er lovpligtigt på fakturaen og god skik i tilbuddet.
De klassiske fejl — og hvad de koster dig
Fejl 1: Du skriver kun ekskl. moms til en privatkunde Hun sammenligner dit tilbud med konkurrenternes, som alle skriver inkl. moms. Dit tilbud ser billigst ud — men når hun regner moms på, er det pludselig 25% dyrere end hun troede. Det udløser enten en sur kommentar, en klage eller et annulleret accept.
Fejl 2: Du skriver "pris: 50.000 kr." uden at angive, om det er inkl. eller ekskl. moms Det er en af de hyppigste årsager til tvister. Kunden antager inkl., du antager ekskl. Det er 10.000 kr. i misforståelse. Skriv det altid eksplicit — begge dele.
Fejl 3: Du momsregistrerer ikke din underleverandør korrekt Bruger du en håndværker, der udsteder faktura til dig uden moms, og viderefakturerer du arbejdet til en privatkunde inkl. moms, kan det give problemer, hvis underleverandøren ikke er momsregistreret og heller ikke burde være. Det er ikke tilbuddets fejl — men det er et problem, der starter i tilbudsfasen, hvis du ikke regner rigtigt.
Fejl 4: Du glemmer at opdatere tilbud, når momslovgivningen ændrer sig Det sker sjældent, men det sker. Brug altid en klar tekst som "Priser ekskl./inkl. moms, gældende momssats 25%." Så er du dækket, hvis nogen stiller spørgsmål måneder senere.
Hvad skal stå i tilbuddet — en hurtig tjekliste
Uanset om det er privat eller erhverv, bør dit tilbud altid indeholde:
- CVR-nummer på din virksomhed (påkrævet på fakturaer, god skik på tilbud)
- Tydelig angivelse af inkl. eller ekskl. moms — aldrig bare "kr."
- Momsbeløbet som separat linje, særligt ved erhvervskunder
- Gyldighedsperiode — f.eks. "Tilbuddet er gældende i 30 dage fra dato"
- Betalingsbetingelser — hvornår forfaldsdato er, og om du tager depositum
Se i øvrigt den komplette tjekliste til et professionelt håndværker-tilbud, hvis du vil have det fulde overblik over, hvad der skal med.
Et særtilfælde: blandede opgaver
Nogle opgaver er delvis private, delvis erhvervsmæssige. Tænk på en landmand, der vil have lagt nyt tag på både stuehuset og loen. Stuehuset er privat, loen er erhverv — og det kan have betydning for, hvordan han vil have faktureret.
Her er rådet simpelt: spørg kunden, inden du skriver tilbuddet. Ønsker han to separate tilbud og to fakturaer? Eller én samlet? Det er ikke din opgave at rådgive om hans skatteforhold — det er hans revisors. Men du undgår rod, hvis du afklarer det fra start.
Det samme gælder, hvis du udfører arbejde for en forening (idrætsforeninger, grundejerforeninger), der ikke altid er momsregistrerede. Er de ikke momsregistrerede, kan de ikke trække momsen fra — og de bør behandles som en privatkunde i dit tilbud.
Ét enkelt princip at huske
Når du er i tvivl: skriv altid begge tal — ekskl. moms, momsbeløb og inkl. moms — og angiv hvem tilbuddet er stilet til.
Det tager tre linjer ekstra. Det fjerner al tvivl. Og det signalerer, at du ved, hvad du laver.
Er du interesseret i at gøre det endnu lettere at holde styr på moms, gyldighedsperioder og kundetyper i dine tilbud, kan du også læse om strukturen der virker i et professionelt tilbud.
Vil du have et system, der automatisk håndterer moms-opstillingen — inkl. mulighed for at skifte mellem privat- og erhvervslayout med ét klik? Prøv Tilbudsgeneratoren og se, om det passer til din hverdag.
Dette indlæg er skrevet med AI-assistance og kvalitetstjekket af Carl & Martin. Spørgsmål? Skriv til cs@tilbudsgenerator.dk.
Vil du se det i praksis?
Book en gratis demo på 20 minutter. Vi viser dig systemet på dine egne opgavetyper.